ניתוח תיק לקוח
ניתוח תיק פנסיוני ביטוחי ללקוח, הינו שלב ייעוצי תכנוני משמעותי אשר תפקידו לנתח ולהציג בפני הלקוח את צורכי הביטוח והחיסכון שלו עפ"י קריטריונים מקצועיים.
במידה וקיימים ללקוח הסדרים פנסיונים וביטוחים קודמים, ניתוח תיק לקוח בוחן ומציע בהם שיפורים, כדי להתאימם למצבו האישי הנוכחי של הלקוח, לשינויי תקנות המס, להשקפת עולמו וככל שזה רלוונטי, גם לשינויי המוצרים ואופיים.
קיימים שלושה רבדים לביטוח סוציאלי בישראל
-
רובד ראשון בסיסי ממלכתי - אשר מבוטח כל תושב ישראל בביטוח לאומי.
-
רובד שני חבות חוקית - אשר חל על כל השכירים במשק המחייבים אותם להצטרף לתכנית פנסיונית.
-
רובד שלישי וולנטרי – אשר בו מבוטחים עצמאיים החוסכים לפנסיה באופן עצמאי ומקבלים הטבות מס בכדי לעודד אותם לרכוש הסדר פנסיוני מלא לצורך הגנה על עתידם ומשפחתם. כמו כן, שכירים שאינם מבוטחים על מלוא שכרם יכולים לרכוש פוליסות פרטיות המשלימות את הכיסוי הביטוחי הבסיסי המצוי בביטוח מנהלים ובפנסיה.
ניתוח תיק פנסיוני מותאם אישית לכל אדם בישראל, שכיר, עצמאי או פנסיונר על מנת לדאוג ולוודא שהנך נמצא בתוכנית הנכונה עבורך ועבור משפחתך.